SINCREFI - Sindicato das sociedades de crédito, financiamento e investimentos do estado de Minas Gerais

PLDFT: Novo Marco Regulatório com a Circular BCB nº 3.978/20 - a confirmar

PLDFT: Novo Marco Regulatório com a Circular BCB nº 3.978/20 - a confirmar

A  Associação de Bancos do Estado de Minas Gerais - ABEMG  e a Associação Brasileira de Bancos - ABBC informam a realização do curso PLDFT: Novo Marco Regulatório com a Circular BCB nº 3.978/20 na Sede Social da ABEMG à rua Carijós, 424 - 24° andar, Centro, Belo Horizonte/MG, de 09 às 18 horas durante dois dias seguidos, em data a ser posteriormente informada.

O Curso será realizado com base no Convênio de Cooperação Mútua, Técnica e Operacional entre a Associação de Bancos do Estado de Minas Gerais - ABEMG e a Associação Brasileira de Bancos - ABBC, que oferece diversos cursos direcionados ao Sistema Financeiro.

O conteúdo programático contempla os seguintes temas: 

Objetivo

Ao final deste treinamento, espera-se que os profissionais sejam capazes de:

Dia 1: PLDFT e Sanctions segundo as melhores práticas internacionais

 Conceitos básicos e novas tendências em PLDFT

                                                                

Dia 2: PLDFT no novo marco regulatório brasileiro

 

 

 

A Circular BCB nº 3.978/20: principais aspectos relevantes

 

Parte I – Abordagem baseada em riscos (ABR):

  1. Identificação, análise, compreensão e mitigação dos riscos de LD-FT (*);
  2. Como avaliar riscos de imagem, reputação e conduta;
  3. Carta Circular BCB nº 4.001/20: Riscos associados aos clientes, produtos e canais de distribuição.

 

Parte II - Política Institucional:

  1. Avaliação interna de risco e de efetividade;
  2. A função do diretor de PLD na ICVM 617/19 e Circular BCB nº 3978/20

 

Parte III – Estrutura Organizacional:

  1. Área gestora de PLDFT;
  2. Demais áreas com atribuições de PLDFT;
  3. Comitês que podem ser estruturados.

 

Parte IV - Conheça seu Cliente (KYC):

  1. Identificação do Cliente;
  2. Cadastro;
  3. Qualificação de clientes;
  4. Classificação de clientes;
  5. Identificação do beneficiário final;
  6. Pessoas Politicamente Expostas - PEP;

 

Parte V - Conheça seu Funcionário (KYE).

  1. Teste de integridade ética
  2. Informações de background checks a serem verificadas
  3. Canais de denúncia e whistleblowing
  4. Relacionamento com clientes em um contexto de risco de crime financeiro
  5. O risco de alertar o cliente (“tipping off”)
  6. Dever de confidencialidade das informações
  7. Encerramento de relacionamento comercial

 

Parte VI - Conheça seus Parceiros (KYP) e Conheça seus Fornecedores (KYS).

  1. Processo de due diligence de terceiros
  2. Definição de questionários e avaliação de terceiros por grau de risco

 

Parte VII – Registro de operações:

  1. A importância do reconhecimento de técnicas, sistemas e parâmetros para a detecção e seleção de eventos atípicos;
  2. A expectativa dos principais supervisores e usuários das informações coletadas.
  3. Registro de operações de pagamento
  4. Registro de operações em espécie

 

Parte VIII – Monitoramento, seleção, análise e comunicações de operações suspeitas

  1. Monitoramento contínuo e monitoramento aprimorado
  2. Operações suspeitas;
  3. Investigações internas
  4. Critérios para a seleção de operações suspeitas;
  5. Análise das operações suspeitas;
  6. Comunicação de Operações em Espécie;
  7. Comunicação de Operações e Situações Suspeitas

 

 Parte IX – Cultura: tone at the top, comunicação e treinamento.

  1. Definição do Plano de Comunicação
  2. Estruturação de Treinamentos
  3. Programa Champions

 

 Parte X – Avaliação de Efetividade 

Ao final do curso a ABBC emitirá certificado digital de participação aos alunos que apresentarem frequência participativa mínima de 75% nas aulas.


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Rua Carijós, 424 - 24° Andar - Belo Horizonte - Minas Gerais - CEP 30.120-901 - Telefone: (31) 3271 9600 - Email: sincrefi@sincrefi.org.br